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中國證券網今日獨家獲悉，為摸清各保險公司“開門紅”業(yè)務發(fā)展情況，掌握上海人身險市場動態(tài)，上海保監(jiān)局近日向各人身保險公司下發(fā)《關于報送開門紅有關情況的通知》(以下簡稱《通知》)。

《通知》顯示，此次主要是對在滬人身險公司“開門紅”的基本情況、主要特點、存在的問題等進行調研。

調研的內容包含四個方面：一是，經濟金融環(huán)境及監(jiān)管政策對2018年“開門紅”的影響;二是，各人身險公司2018年“開門紅”的主要特點和變化;三是，對人身險市場發(fā)展趨勢的研判;四是，面臨的困難和意見建議。

根據《2018年上海人身險開門紅調研提綱》，涉及經濟金融環(huán)境及監(jiān)管政策對2018年“開門紅”的影響，調研的內容包括：第一，對經濟金融環(huán)境的判斷;第二，對保監(jiān)會近期監(jiān)管文件的理解，如134號文、283號文;第三，判斷第一點和第二點會對壽險市場產生何種影響，主要依據;第四，判斷第一點和第二點會對公司產生何種影響，與同業(yè)相比，對公司的影響有什么不同以及主要依據。

涉及2018年“開門紅”的主要特點和變化，調研的內容包括：對“開門紅”的定位，要與往年對比，包括“開門紅”扮演的角色(例如達成規(guī)模目標)，在全年業(yè)務中的比重，對后續(xù)業(yè)務的擠出或帶動效應等;對“開門紅”的要求，要與往年對比，包括總公司的考核內容、考核指標、考核口徑及具體指標值等，滿期給付和退保規(guī)模與開門紅的關系;“開門紅”方案情況，要與往年對比，包括方案的制定主體(總公司或分公司)、啟動時間、結束時間，階段劃分(如重大激勵政策時段或時點、一般激勵政策時段或時點等)，獎勵或競賽政策，開門紅涉及的條線等。

此外，調研的內容還包括：“開門紅”產品情況，包括“開門紅”產品的基本要素(險種、保險期間、交費期限等)、特點、主要賣點，是新產品或老產品，與其他時段主打產品的區(qū)別;“開門紅”業(yè)務情況，要與往年對比，與系統內其他省市兄弟公司比，含業(yè)務規(guī)模及達成率、銷售難易程度及具體體現，業(yè)務成本(主要是渠道手續(xù)費率)，投產比，個險業(yè)務員舉績率、人均產能和收入、件均保費等。

以及2018年“開門紅”出現上述變化或特點的原因分析，包括經濟金融形勢、監(jiān)管政策、總公司要求、分公司自身、同業(yè)競爭、其他金融行業(yè)競爭、產品、渠道等多個維度;“開門紅”結束后主打產品是否將發(fā)生調整?計劃如何調整;認為2018年“開門紅”存在哪些問題?是否存在值得關注的風險?

涉及對人身險市場發(fā)展趨勢的研判，調研的內容包括：結合“開門紅”情況闡述總、分公司2018年總體經營思路;結合“開門紅”情況評估人身險市場發(fā)展趨勢;上海人身險市場出現的新情況、新特點。

涉及面臨的困難和意見建議，調研的內容包括：轉型發(fā)展中面臨的問題和困難;對監(jiān)管部門的意見建議。

根據報送要求，各人身險公司應參照調研提綱撰寫調研報告，同時填寫調研表格。信息填報時應仔細閱讀填報要求，并加強復核，確保填報的信息真實、準確。各在滬直接經營業(yè)務的人身險總公司提供數據、分析趨勢等應以上海地區(qū)情況為主。(記者 黃蕾)

關鍵詞： 上海 情況 業(yè)務